?
?
?
恒豐理財(cái)恒惠安心第101期
2024年年度報(bào)告
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
?
產(chǎn)品管理人：恒豐理財(cái)有限責(zé)任公司
?
產(chǎn)品托管人：恒豐銀行股份有限公司
?
報(bào)告期：2024年01月01日至2024年12月31日
?
?
?
?
?
?
一、??????? 理財(cái)產(chǎn)品基本情況
產(chǎn)品名稱 |
恒豐理財(cái)恒惠安心第101期 |
產(chǎn)品代碼 |
HHAX24101 |
產(chǎn)品登記編碼 |
Z7008124000211 |
產(chǎn)品類型 |
固定收益類 |
募集方式 |
公募 |
產(chǎn)品運(yùn)作模式 |
封閉式凈值型 |
風(fēng)險(xiǎn)等級 |
二級(中低) |
成立日 |
2024年07月09日 |
到期日 |
2025年09月02日 |
?
二、??????? 產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模和凈值表現(xiàn)
截至報(bào)告期末，理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模及凈值表現(xiàn)如下
理財(cái)產(chǎn)品份額 |
理財(cái)產(chǎn)品總份額： |
391,352,591.00 |
其中：恒豐理財(cái)恒惠安心第101期A類產(chǎn)品份額 |
291,175,726.00 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第101期私行專屬B類產(chǎn)品份額 |
30,789,486.00 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第101期C類產(chǎn)品份額 |
5,381,290.00 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第101期D類產(chǎn)品份額 |
422,707.00 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第101期E類產(chǎn)品份額 |
63,583,382.00 |
|
理財(cái)產(chǎn)品份額凈值 |
理財(cái)產(chǎn)品份額凈值： |
1.0184 |
其中：恒豐理財(cái)恒惠安心第101期A類產(chǎn)品份額凈值 |
1.0183 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第101期私行專屬B類產(chǎn)品份額凈值 |
1.0185 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第101期C類產(chǎn)品份額凈值 |
1.0176 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第101期D類產(chǎn)品份額凈值 |
1.0181 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第101期E類產(chǎn)品份額凈值 |
1.0190 |
|
理財(cái)產(chǎn)品累計(jì)份額凈值 |
理財(cái)產(chǎn)品累計(jì)份額凈值： |
1.0184 |
其中：恒豐理財(cái)恒惠安心第101期A類產(chǎn)品累計(jì)份額凈值 |
1.0183 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第101期私行專屬B類產(chǎn)品累計(jì)份額凈值 |
1.0185 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第101期C類產(chǎn)品累計(jì)份額凈值 |
1.0176 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第101期D類產(chǎn)品累計(jì)份額凈值 |
1.0181 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第101期E類產(chǎn)品累計(jì)份額凈值 |
1.0190 |
|
理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值： |
398,570,633.62 |
其中：恒豐理財(cái)恒惠安心第101期A類產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
296,513,626.72 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第101期私行專屬B類產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
31,359,776.19 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第101期C類產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
5,475,906.76 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第101期D類產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
430,337.72 |
|
?? 恒豐理財(cái)恒惠安心第101期E類產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
64,790,986.23 |
三、??????? 期末產(chǎn)品資產(chǎn)持倉情況
序號 |
資產(chǎn)類別 |
穿透前占總資產(chǎn)比例（%） |
穿透后占總資產(chǎn)比例（%） |
1 |
現(xiàn)金及銀行存款 |
0.00 |
6.09 |
2 |
同業(yè)存單 |
4.85 |
3.84 |
3 |
拆放同業(yè)及債券買入返售 |
0.00 |
0.00 |
4 |
債券 |
0.00 |
67.77 |
5 |
非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
6 |
權(quán)益類資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
7 |
金融衍生品 |
0.00 |
0.00 |
8 |
代客境外理財(cái)投資QDII |
0.00 |
0.00 |
9 |
商品類資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
10 |
另類資產(chǎn) |
0.00 |
0.00 |
11 |
公募基金 |
0.00 |
22.30 |
12 |
私募基金 |
0.00 |
0.00 |
13 |
資產(chǎn)管理產(chǎn)品 |
95.15 |
0.00 |
14 |
委外投資――協(xié)議方式 |
0.00 |
0.00 |
15 |
其他 |
0.00 |
0.00 |
截至報(bào)告期末本產(chǎn)品杠桿率為128.97%
?
四、??????? 期末產(chǎn)品持有的前十項(xiàng)資產(chǎn)
序號 |
資產(chǎn)名稱 |
資產(chǎn)余額(元) |
占總資產(chǎn)的比例（%） |
1 |
現(xiàn)金及證券清算款 |
31,285,017.32 |
6.09 |
2 |
24農(nóng)業(yè)銀行CD248 |
19,748,795.62 |
3.84 |
3 |
24廣發(fā)銀行永續(xù)債02 |
13,585,075.05 |
2.64 |
4 |
23農(nóng)行永續(xù)債01 |
9,583,669.03 |
1.86 |
5 |
23寧波銀行永續(xù)債01 |
8,525,639.62 |
1.66 |
6 |
24華夏銀行永續(xù)債02 |
8,328,379.04 |
1.62 |
7 |
24民生銀行永續(xù)債01 |
8,304,298.83 |
1.62 |
8 |
23郵儲(chǔ)永續(xù)債01 |
8,251,051.21 |
1.61 |
9 |
23建行永續(xù)債02 |
8,097,737.14 |
1.58 |
10 |
24華夏銀行永續(xù)債01 |
7,726,941.93 |
1.50 |
五、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)情況
無
?
?
六、報(bào)告期內(nèi)關(guān)聯(lián)交易情況
無
?
?
七、投資賬戶信息
序號 |
賬戶類型 |
戶名 |
賬號 |
開戶行 |
1 |
資金托管賬戶 |
恒豐理財(cái)有限責(zé)任公司恒豐理財(cái)恒惠安心第101期 |
37050101100100000622 |
恒豐銀行濟(jì)南分行營業(yè)部 |
?
?
?
八、產(chǎn)品整體運(yùn)作情況
自本產(chǎn)品成立起至本報(bào)告日，產(chǎn)品管理人恪盡職守、勤勉盡責(zé)、謹(jǐn)慎管理，忠實(shí)履行有關(guān)法律、行政法規(guī)和相關(guān)文件的規(guī)定。
截至本報(bào)告日，全部項(xiàng)目均能正常付息，各項(xiàng)投資資產(chǎn)正常運(yùn)營，產(chǎn)品流動(dòng)性良好，風(fēng)險(xiǎn)可控。
本產(chǎn)品自成立至本報(bào)告日，沒有發(fā)生涉訴等損害投資者利益的情形。
?
?
?
九、投資組合的流動(dòng)性分析
（一）市場展望
展望2025年一季度，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)回升向好趨勢仍需鞏固，在經(jīng)濟(jì)內(nèi)生動(dòng)能修復(fù)過程中，貨幣政策仍有進(jìn)一步寬松的空間。考慮經(jīng)濟(jì)向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型和化解部分行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等因素影響，預(yù)計(jì)后續(xù)利率低位震蕩概率較大，但仍有望從震蕩中走出交易機(jī)會(huì)。
（二）投資策略
基于上述判斷，產(chǎn)品將采取中性久期、高評級票息策略為主。在當(dāng)前資金面偏松的環(huán)境下，保持一定杠桿水平，重點(diǎn)配置中高等級信用債，嚴(yán)格規(guī)避弱資質(zhì)標(biāo)的，防范信用風(fēng)險(xiǎn)，并擇機(jī)參與同業(yè)存單以及國股大行二永債等高流動(dòng)性資產(chǎn)的交易機(jī)會(huì)，獲取合理回報(bào)。
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)；亦包括由于理財(cái)產(chǎn)品在開放期出現(xiàn)投資者大額或巨額贖回，致使理財(cái)產(chǎn)品沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付客戶退出支付的要求所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
本理財(cái)產(chǎn)品在投資過程中，會(huì)對組合資產(chǎn)的流動(dòng)性指標(biāo)進(jìn)行日常監(jiān)控。若通過監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，則需要通過降低持有資產(chǎn)集中度、提高高流動(dòng)性資產(chǎn)占比、增加現(xiàn)金比例等方式提高組合資產(chǎn)的流動(dòng)性。根據(jù)產(chǎn)品開放時(shí)間安排，提前安排資產(chǎn)變現(xiàn)，準(zhǔn)備足量可用流動(dòng)性，以滿足開放贖回資金需求。
?
?
?
????????????????????????????????????????? 恒豐理財(cái)有限責(zé)任公司
2025年03月28日
?
?
?
?
托管人報(bào)告
1.1報(bào)告期內(nèi)本理財(cái)產(chǎn)品托管人遵規(guī)守信情況聲明
在本報(bào)告期內(nèi)，本托管人嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》、理財(cái)產(chǎn)品說明書、托管協(xié)議及其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，誠信、盡責(zé)地履行了理財(cái)產(chǎn)品托管人義務(wù)。
1.2托管人對報(bào)告期內(nèi)本理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作遵規(guī)守信、凈值計(jì)算、利潤分配等情況的說明
本報(bào)告期內(nèi)，本托管人根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、理財(cái)產(chǎn)品說明書和托管協(xié)議的規(guī)定，對理財(cái)產(chǎn)品管理人在本理財(cái)產(chǎn)品的投資運(yùn)作、資產(chǎn)凈值計(jì)算、理財(cái)收益的計(jì)算、費(fèi)用開支、利潤分配情況（如有）等方面進(jìn)行了必要的監(jiān)督，未發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品管理人有損害本理財(cái)產(chǎn)品份額持有人利益的行為。
1.3托管人對本報(bào)告中財(cái)務(wù)信息等內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整發(fā)表意見
本托管人復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)、利潤分配情況（如有）、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、投資組合報(bào)告等內(nèi)容，認(rèn)為其真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
?
?
?
免責(zé)聲明
?
本報(bào)告內(nèi)容僅供報(bào)告閱讀者參考，一切商業(yè)決策均將由報(bào)告閱讀者綜合各方信息后自行作出，對于本報(bào)告所提供的信息導(dǎo)致的任何直接或間接的后果，管理人恒豐理財(cái)有限責(zé)任公司不承擔(dān)任何責(zé)任。
本報(bào)告版權(quán)僅為管理人所有，未經(jīng)書面許可任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得以任何形式翻版、復(fù)制和發(fā)表。除非是已被公開出版刊物正式刊登，否則，均應(yīng)被視為非公開的研討性分析行為。如引用、刊發(fā)，需注明出處為恒豐理財(cái)有限責(zé)任公司，且不得對本報(bào)告進(jìn)行有悖原意的引用、刪節(jié)和修改。
管理人恒豐理財(cái)有限責(zé)任公司對于本免責(zé)聲明條款具有修改和最終解釋權(quán)。
?
微信銀行
手機(jī)銀行
